提要

中信建投研报显示，微观资金面方面，新成立偏股型基金110.7亿份，股票型ETF资金净流入80.4亿元（双创ETF流入157亿元、TMT相关ETF流入80亿元，红利低波、金融地产等方向ETF资金流出）；两融资金净流入-211.9亿元、交易额占比8.6%且环比下行，流入较多行业有机械设备、建筑材料、石油石化；7月私募证券投资基金备案数量和规模环比上行；1-7月保险公司保费收入4.29万亿元、累计同比增长1.9%；南向资金净流入63.4亿元，今年以来净流入3348亿元。【东方财富网链接】

数据眼

从商业银行授信业务角度看，新成立偏股型基金达110.7亿份，股票型ETF资金出现净流入，其中双创ETF资金流入157亿元，TMT相关ETF资金流入80亿元，这反映了资本市场权益类投资领域的活跃态势。对于商业银行而言，可关注相关基金和ETF背后的投资标的企业，对于那些被大量资金看好且有发展潜力的企业，在符合授信标准的情况下，可考虑提供适当的授信支持，以助力企业发展并分享行业成长红利。 两融资金虽净流入 -211.9亿元，交易额占比8.6%且环比下行，但流入较多的行业集中在机械设备、建筑材料、石油石化，这表明这些行业在当前市场环境下仍有一定的资金吸引力和发展潜力。商业银行可对这些行业内经营状况良好、具有核心竞争力的企业加大授信力度，推动行业发展，同时也能降低自身授信风险。 1 - 7月保险公司保费收入4.29万亿元，累计同比增长1.9%，显示保险行业规模持续扩大且保持一定的增长态势。商业银行可加强与保险行业的合作，为保险公司及其上下游企业提供多样化的授信服务，如为保险代理公司提供流动资金贷款等，拓展授信业务范围。 南向资金净流入63.4亿元，今年以来净流入3348亿元，反映出资金对港股市场的关注。商业银行可针对有港股投资需求或与港股市场有业务往来的企业，提供跨境授信等金融服务，满足企业的资金需求，促进企业在跨境业务领域的发展。7月私募证券投资基金备案数量和规模环比上行，说明私募行业发展趋势向好。商业银行可筛选优质的私募投资基金，为其提供授信支持，或与基金合作开展投贷联动业务，实现互利共赢。