提要

5月12日，辽宁省公安厅召开新闻发布会介绍打击防范经济犯罪情况。2025年以来，共破获各类经济犯罪案件2500余起，抓获犯罪嫌疑人5600余人。聚焦主责主业，针对金融“黑灰产”、洗钱和地下钱庄、假币等犯罪严打，破获多起案件；聚力护企安商，打击涉企经济犯罪和涉税犯罪，破获多起案件、挽回损失；严格规范执法，整治执法问题，减少对企业干扰，发挥接报案中心作用，推广经验，联合出台治理联席会商机制，用好“两书一单”机制。【东北新闻网链接】

数据眼

从商业银行授信业务角度来看，辽宁省公安机关打击防范经济犯罪的成果对商业银行具有多方面重要意义。 在案件破获数量方面，2025 年以来共破获各类经济犯罪案件 2500 余起，抓获犯罪嫌疑人 5600 余人，其中金融“黑灰产”领域案件 20 余起，采取刑事强制措施 142 人，打掉犯罪团伙 7 个。这表明金融市场存在一定风险，商业银行在授信业务中需要加强对客户背景的调查，警惕涉及金融“黑灰产”的潜在风险客户。同时，破获的大量经济犯罪案件也反映出市场环境存在不稳定因素，商业银行在评估企业信用时，应充分考虑外部经济犯罪环境对企业经营的影响。 在挽回经济损失方面，去年以来破获各类经济犯罪案件中挽回经济损失 7.26 亿元。这对于商业银行来说是一个积极的信号，在一定程度上保障了金融市场的稳定，降低了系统性风险。商业银行在授信业务中，可以参考公安机关打击经济犯罪的成果，对市场整体风险有更准确的判断。对于涉及经济犯罪高发领域的企业，在授信额度、期限等方面应更加谨慎。 在执法规范和服务方面，全省公安机关累计排查涉企案件 1313 起，其中跨省涉企案件 110 起，久拖不决案件整改率达 100%。这体现了公安机关对企业合法权益的保护，为企业营造了良好的营商环境。商业银行在授信时，可以关注企业所在地区的执法环境，对于执法规范、营商环境好的地区的企业，在授信审批上可以相对给予更积极的评价。 在接报案中心数据方面，2025 年以来全省 89 个经济犯罪案件接报案中心累计接待来访群众 6.5 万余人次，提供法律咨询 1.05 万余次，接报案 5997 起、受案 3766 起、立案 1811 起（其中涉企案件 656 起）。商业银行可以通过与接报案中心的信息共享，及时了解企业是否存在经济犯罪相关的报案情况，为授信决策提供参考。 此外，联合 23 家单位制定出台《辽宁省经济犯罪治理联席会商机制》，向金融、保险等单位发送公安建议书、风险提示函等“两书一单”453 件。商业银行应积极参与这种联席会商机制，加强与其他单位的信息交流与合作，及时获取经济犯罪风险预警信息，在授信业务中提前做好风险防范措施。