提要

近日，山西省长治市潞城警方跨越四省，打掉一个特大侵犯公民个人信息犯罪团伙，抓获16名犯罪嫌疑人，斩断为电诈、网赌“输血供料”的黑色数据产业链。2024年3月，潞城分局网安大队发现辖区居民秦某涉嫌倒卖公民个人信息，深挖后发现分工明确的犯罪团伙。警方掌握情况后跨省收网，抓获16名核心成员，查获2亿余条公民个人信息，该团伙自2021年涉案资金流水超1亿元。经审讯，该团伙非法获取手机号数据“清洗筛选”后售卖给下游违法团伙，威胁群众财产安全和隐私权益。目前，16名嫌疑人已被移送检察机关审查起诉。【辽宁日报链接】

数据眼

从商业银行授信业务角度来看，此侵犯公民个人信息犯罪团伙的相关数据值得关注。该团伙2021年以来涉案资金流水累计超1亿元人民币，这反映出黑灰产背后存在巨大的资金流动。对于商业银行而言，需要警惕可能存在的异常资金交易。一些黑灰产活动可能会通过看似正常的账户进行资金流转，以掩盖其非法目的。银行在授信审查时，要加强对企业或个人资金来源和流向的审查，尤其是那些资金流水异常、与业务不匹配的情况。 同时，该团伙现场查获各类公民个人信息数据高达2亿余条，这可能会对金融行业的信息安全造成威胁。商业银行的客户信息也可能成为黑灰产觊觎的对象。一旦客户信息泄露，可能会引发一系列风险，如客户资金被盗刷、信用被冒用等。因此，银行在授信业务中，要进一步加强自身的信息安全防护，确保客户信息的保密性和完整性。 另外，抓获16名犯罪嫌疑人，这表明相关部门打击黑灰产的力度在加大。商业银行在授信时，应关注企业所处行业的合规情况。如果企业所在行业存在较多黑灰产活动，那么其经营稳定性和合规性可能存在问题，银行在授信决策时要更加谨慎，避免因行业风险导致信贷资产损失。