提要

《2024年中国反洗钱报告》显示，中国反洗钱工作围绕国际评估、制度建设、监管、监测分析、调查协查、国际合作及宣传培训七大领域展开。新修订的《反洗钱法》已实施，建立了覆盖金融机构及受益所有人的制度体系；开展了5000余家金融机构的风险评估及现场监管；监测分析中心接收374.3万份可疑交易报告，协助破案1308起。国际合作方面，与63家境外金融情报机构合作，接收177份国际协查；宣传培训覆盖24万人次。通过"天网行动"追回外逃人员1597人，追赃182.81亿元，展现了打击洗钱犯罪的高压态势。【移动支付网链接】

数据眼

中国2024年反洗钱工作围绕七大核心领域展开，包括制度建设、监管深化、监测分析、调查协查、国际合作及宣传培训。在制度建设方面，新修订的《反洗钱法》正式实施，配套出台《受益所有人信息管理办法》等规章，构建了覆盖金融机构、特定非金融行业及受益所有人信息备案的立体化制度体系。监管层面，确立“基于风险”框架，对5000余家金融机构开展评估，实施行业性监管走访，强化现场监管有效性。 在监测分析体系方面，反洗钱监测分析中心接收可疑交易报告374.3万份，协助破获洗钱及相关犯罪案件1308起，显示出监测系统的高效运作及其在风险识别和控制中的重要作用。此类数据对商业银行授信业务有重要启示。银行在授信决策时应更加重视客户的合规性及其交易模式，特别是在涉外业务及高风险行业的客户。 国际合作方面，我国与63家境外金融情报机构建立合作，接收国际协查177份，表明在全球反洗钱网络中的活跃参与。这种国际合作不仅增强了反洗钱工作的有效性，也为商业银行在国际市场上的合规操作提供了支持。银行在开拓海外业务时，需关注所处国的反洗钱法律法规，确保授信决策符合国际标准。 宣传培训方面，全年覆盖24万人次的培训工作，增强了社会对反洗钱的认知与参与度，构建了良好的社会反洗钱基础。这提示商业银行在内部培训中也应加强对反洗钱法规的教育，提升员工的风险意识，确保在授信过程中能够识别潜在的洗钱风险，从而保护银行的资产安全与声誉。 综合来看，反洗钱工作的各项数据及措施为商业银行的授信业务提供了重要的参考依据。在授信过程中，银行应整合反洗钱的各项要求，建立健全的风险防范机制，确保在合规的基础上实现业务的可持续发展。