提要

金融监管总局在2026年工作会议上强调将加强金融监管，防范系统性金融风险。2025年，银行业收到6500余张罚单，罚款总额超26亿元。主要违规行为包括信贷业务、反洗钱及内控制度不健全。2026年初，银行已收到超过200张罚单，显示出日益增强的监管趋势。【中证网——亿元链接】

数据眼

2025年银行业共收到6500余张罚单，累计被罚超26亿元，被罚银行约1100家。信贷业务违规、反洗钱业务违规、内控制度不健全是银行业被罚的高频区。其中，与信贷业务违规相关罚单约2900张，与反洗钱业务违规相关罚单约1380张，与内控制度不健全相关罚单约1360张。 在授信业务方面，银行需要特别关注合规性与风险管理。信贷业务违规所引发的罚单数量占据整体罚单的显著比例，显示出银行在信贷审批、客户信用评估及贷款管理方面存在较大的改进空间。银行在授信时必须严格遵循监管要求，确保贷款用途合规，避免因管理不善而受到处罚。 反洗钱业务的违规同样值得重视，尤其是在全球金融环境日益复杂的背景下，银行需要加强对客户身份识别和资金来源的审查。提高反洗钱意识，加强相关培训和内部控制，能够有效降低银行因反洗钱业务不合规而遭遇的风险和罚款。 内控制度的健全性直接影响银行的运营安全和合规性。强化内控体系，提升监控和审计能力，可以帮助银行在授信过程中及时发现潜在风险，减少因制度不完善而导致的违规行为。因此，商业银行在授信业务的开展中，需从制度建设、合规管理、风险控制等多方面入手，全面提升业务的合规性和安全性，确保在激烈的市场竞争中保持稳健发展。