提要

11月26日，广州南沙举行“2025广州投资顾问大会暨财富管理转型发展会议”。广州致力于成为“全国投顾第一城”，发布《广州市大力推动AI投顾发展的若干措施》，将投顾产业纳入重点工作和“十五五”规划，出台“投顾十条”政策支持。广州金融业总资产超13万亿元，高净值家庭约7万户。会议回顾基金投顾业务发展，探讨行业趋势。专家强调精准分析客户需求，并提出通过科技赋能、信息透明等四大路径实现财富管理转型。多家基金公司展示了各自的投顾策略与创新，如广发基金的AI理财助理“AiFa”。【中证网——亿元链接】

数据眼

广州金融业总资产规模突破13万亿元，存贷款余额超18.5万亿元，境内外上市公司达241家，高净值家庭约7万户，位居全国前列。随着广州成为“全国投顾第一城”，政策的支持为投顾产业发展提供了有力的保障。广州市将投顾产业纳入全市重点工作和“十五五”规划，推出“投顾十条”，形成“1+4+N”工作思路，进一步推动行业的健康发展。 在商业银行授信业务的视角下，广州的金融生态体系为银行提供了丰富的客户基础和市场机会。高净值家庭的数量和金融资产的规模意味着商业银行可以在财富管理和投顾服务领域提供更加个性化的授信产品。银行可以通过分析客户的财富状况和投资需求，制定相应的信贷策略，以满足高净值客户对资金流动性和投资收益的要求。 此外，广州的战略新兴产业快速崛起，将推动商业银行在授信业务中关注这些行业的投资机会。人工智能、生物医药、新能源汽车等领域的蓬勃发展，意味着银行可以通过专门的授信产品，支持相关企业的融资需求，促进产业链的健康发展。通过对行业动态的持续监测和分析，商业银行能够更好地评估授信风险，提高授信决策的科学性和精准性。 在投顾服务的过程中，银行可借助智能技术提升客户体验，降低客户成本。通过开发智能理财助理和投顾辅助系统，商业银行可以提供更为精准的投资建议，满足客户的多样化需求。这种转型不仅提升了客户的投资回报，也为银行创造了新的收入来源。 总的来说，广州的金融环境和政策支持为商业银行的授信业务提供了良好的发展基础。银行应积极把握行业发展趋势，利用自身的专业优势，深入挖掘客户需求，创新授信产品和服务模式，以实现可持续的业务增长。