提要

杭州的电商直播行业正经历深度调整，许多草根网红和MCN机构选择撤离，导致“网红经济”泡沫讨论升温。尽管租金大幅下降，市场仍因淘宝闪购的崛起而注入新活力，品牌自播与AI数字人逐渐成为新的发展趋势。行业整体从流量为王转向供应链为王，品牌方开始重新掌握话语权，以适应行业竞争加剧和监管趋严的环境。【财联社链接】

数据眼

杭州电商直播行业正在经历深刻的转型与调整。根据中商产业研究院的数据，2024年中国直播电商交易规模已达5.33万亿元，同比增长8.31%，预计2025年将增至5.6万亿元。然而，市场的饱和和竞争的激烈使得许多网红与MCN机构选择撤离。丽晶国际大厦的租金已从2021年高峰期的3000元以上跌至1200-1800元，显示出这一变化的直接影响。 在这种竞争环境下，商业银行的授信业务需要更加谨慎和灵活。随着行业的洗牌，银行在对电商企业的风险评估中，应考虑到市场的波动性以及直播经济的可持续性。品牌方的重新定位，尤其是对AI数字人和品牌自播的重视，将改变银行对资金的需求结构。品牌自播常态化已成为趋势，抖音电商数据显示，2025年618大促期间，店播占比已达50%，这意味着商业银行的授信策略需要关注那些具备强大自播能力和供应链优势的品牌。 淘宝闪购的崛起为杭州电商注入新动能，品牌商家在结算上的友好政策吸引了更多的合作，这为商业银行提供了新的授信机会。随着电商市场的快速变化，银行可考虑设立专门针对电商企业的授信产品，以适应新兴业务模式的需求，帮助企业在竞争中保持资金流动性。 此外，随着MCN机构向供应链源头城市靠拢，商业银行也应关注这些区域市场的发展潜力，评估对电商供应链企业的信贷支持。未来，具有强大供应链的企业将占据更多市场份额，商业银行需要及时调整信贷策略，支持这些企业的发展。 综上所述，商业银行在授信业务中应更加注重市场动态和行业发展趋势，尤其是在电商直播这一高速发展的领域，灵活的信贷政策将是支持企业度过转型期的关键。