提要

绿色金融已成为银行业的必然选择，推动战略转型并成为业绩增长的新动力。银行通过绿色贷款等业务支持国家“双碳”战略，提升社会责任和ESG评级。国有银行主导绿色信贷市场，绿色信贷余额和增速稳健增长。银行在绿色金融产品创新方面持续深化，涵盖信贷、债券、理财等多维度工具，助力经济可持续发展。未来，银行将继续创新，以更高效地支持绿色转型和减排目标。【21世纪经济报道链接】

数据眼

绿色金融在银行业的地位愈发重要，已成为推动银行业绩增长的关键因素。根据2024年的数据，42家A股上市银行的绿色信贷余额合计超过27万亿元，同比增长约20%。其中，国有大型银行主导了这一领域，六大国有银行的绿色信贷余额突破21万亿元，占A股上市银行总额的77.6%。具体来看，工商银行的绿色信贷余额超过6万亿元，农业银行、建设银行和中国银行的余额分别为4.97万亿元、4.70万亿元和4.07万亿元，显示出国有银行在绿色信贷中的强大实力。 绿色贷款被视为优质、低不良率的资产，兴业银行的绿色贷款余额达到1.08万亿元，且不良率仅为0.57%。这一现象表明，绿色信贷不仅符合可持续发展的趋势，也为银行提供了相对安全的投资渠道。此外，2024年A股上市银行绿色信贷的平均增速为20.6%，尽管较2023年有所放缓，但头部机构仍保持强劲增长，部分中小银行也实现了跨越式提升。 在政策支持下，银行业积极构建绿色金融产品体系，包括信贷、债券、资产证券化、保险、理财及碳金融等多维度的创新产品。2024年，境内贴标绿色债券累计发行规模突破4万亿元，银行作为主要发行人与承销商，推动了产品结构的升级。此外，兴业银行推出的附带绿色保险的生物多样性保护贷款及渤海银行的绿色算力指数可持续发展挂钩贷款，展示了创新的融资模式。 未来，银行业将继续深化绿色金融产品的创新，通过设计ESG挂钩贷款激励企业减排，支持高碳行业转型，探索以碳排放权为质押的融资模式。这不仅有助于实现国家的“双碳”目标，也为银行自身开辟了新的增长动能。