提要

据界面新闻近日消息 个人养老金基金品类或迎新一轮扩容 监管部门向各公募基金管理人下发《通知》推动符合条件含权二级债基、偏债混合基金纳入名录 明确入围产品量化门槛 首批数据统计时点截至2026年二季度末 各基金公司择优筛选申请 有意向机构9月8日前报送情况表 首批完成后按季度常态化筛选 后续将建立动态评估与激励约束机制并动态调整标准 个人养老金基金产品扩容经历从单一到多元、从试点到常态过程 此次两类产品加入将填补风险收益空白 为投资者提供更精细资产配置工具 有助于提升养老金账户吸引力和推动养老第三支柱发展【界面新闻链接】

商机眼

个人养老金基金品类或迎来新一轮扩容，这是公募基金行业在养老金融领域深化布局的关键落子。《通知》明确将推动符合特定条件的含权二级债基、偏债混合基金纳入个人养老金基金产品名录，并明确了入围产品的量化门槛，如产品成立满三年，最近四个季度末规模均不低于5亿元；含权二级债基、偏债混合FOF最近八个季度末平均偏股型资产仓位不低于5%，普通偏债混合基金平均偏股型资产仓位不低于10%，且含权二级债基、普通偏债混合基金的偏股型资产及可转债仓位合计平均值分别不得超过20%和30%；机构投资者持有份额占比合计不高于80%，且前五大机构投资者合计持有占比不超过50%等。各项数据统计时点截至2026年二季度末，有意向的机构需于9月8日前报送相关材料。 个人养老金基金产品的扩容经历了从单一到多元、从试点到常态的过程。2022年11月业务正式启动，首批入围产品名录含129只基金；2024年12月制度重大扩容，试点范围从36个先行城市扩展至全国，85只权益类指数基金首次纳入，至此总数量增至284只；2025年进入常态化申报阶段，7月名录产品总数突破300只，截至9月末已达302只。此次含权二级债基和偏债混合基金的加入，填补了现有养老FOF与指数基金之间的风险收益空白地带，为投资者提供更多元养老投资工具，有助于推动养老第三支柱的发展。