提要

据每日经济新闻近日消息 众托帮联合创始人兼总经理龙格在“AI保险营销：合规边界与机构化转型”闭门研讨会上表示 9月30日即将实施的《金融产品网络营销管理办法》让险企在AI落地审慎 保险中介智能化推进快于险企但合规管控标准应更严苛 保险AI营销算法需具备合规标尺 线上保险营销全链条潜藏多重合规隐患 他建议形成“人主机辅”运营逻辑 《金融产品网络营销管理办法》相关条款推动中介行业转型 中小中介有两条可持续发展路径 监管政策与智能技术驱动下险企与中介运营模式趋同 AI普及正驱动保险行业走向机构化规范运营【每经网链接】

商机眼

2026年2月起实施的《金融机构产品适当性管理办法》为客户风险测评设置硬性时效，普通客户风险承受能力评估有效期12个月，到期需重新完成测评；针对65周岁以上老年人，机构还要额外开展风险认知、承受能力专项测评，并配套适老提示、延长投保考虑期等保护机制。AI可批量标准化养老等基础咨询服务，降低基础业务运营成本。