提要

据新浪金融研究院根据银行年报整理2025年末消息，可持续发展成全球共识，绿色金融是银行业转型重要方向，国有大行是绿色信贷主力军，六大行绿色贷款占全国近六成，邮储跻身“绿贷万亿俱乐部”，15家银行绿色贷款余额均同比增长，各银行在绿色贷款余额、投向、占比、增速等方面表现不同，且绿色金融“工具箱”持续扩容，ESG产品更加多元，绿色租赁业成业务重点发力对象链接

商机眼

截至2025年末，从国有大行及9家A股上市股份行来看绿色金融相关数据： - **绿色贷款余额**：有6家银行绿色贷款余额超过万亿元，工商银行和建设银行去年绿色贷款余额均超6万亿元，工商银行绿色贷款余额超6.7万亿元，建设银行去年末绿色贷款余额6万亿元；农业银行绿色贷款余额5.93万亿元；中国银行绿色贷款余额（中国人民银行口径）折合人民币49614.55亿元；兴业银行人行口径绿色贷款余额11075.54亿元，表内外绿色金融融资余额2.46万亿元，其中“降碳”领域绿色融资余额1.47万亿元，“减污”领域绿色融资余额5682.32亿元；邮储银行绿色贷款余额10063.71亿元。中信银行和浦发银行去年绿色贷款余额均超过7000亿元，中信银行绿色贷款余额为7524.62亿元，浦发银行绿色信贷余额7073.74亿元，绿色新能源汽车贷款余额191.24亿元，占零售信贷汽车贷款比重50.59%。招商银行绿色贷款余额6094.13亿元；光大银行绿色贷款余额（新口径）4690.78亿元；华夏银行绿色贷款余额3733.57亿元；民生银行绿色贷款余额3582.27亿元；平安银行绿色贷款余额2664.33亿元；浙商银行绿色贷款余额2568.35亿元。国有六大行绿色贷款余额合计25.55万亿元，占全国绿色贷款总量的57%。 - **绿色贷款余额增长情况**：建设银行较年初增加10227.62亿元，增幅20.54%；农业银行较上年末增长18.7%；中国银行比上年末同口径增长27.83%；邮储银行较上年末增长17.15%；交通银行较上年末增长14.16%；兴业银行较上年末增加1771.96亿元，增长19.05%，2025年计划完成率118.13%；中信银行较上年末增长24.83%，五年复合增速超50%；浦发银行较上年末增加1366.80亿元，增长23.95%；招商银行较年初增长21.01%；光大银行比上年末增加560.48亿元，增长13.57%；华夏银行比上年末增长30.99%；民生银行比上年末增长20.29%；平安银行同口径较上年末增长12.2%，较年初增加190.45亿元，增幅达8.01%。 - **绿色贷款余额占比**：工商银行、建设银行、农业银行、中国银行绿色贷款余额占贷款总额（或发放贷款和垫款总额）比重均超21%；兴业银行绿色贷款余额占贷款总额比重达18.62%，其他股份行均不足15%。 - **绿色项目减排数据**：兴业银行绿色贷款所支持的绿色项目可实现年节约标准煤1725.85万吨，年减排二氧化碳量2676.21万吨，年节水量1832.35万吨。 - **绿色金融债及债券承销数据**：农业银行在全国银行间债券市场发行人民币660亿元绿色金融债，承销绿色债券90期，发行规模2740亿元，截至2025年末，自营绿色债券投资余额1578亿元，较上年末增长36.6%，2025年运用投行产品和服务为绿色行业客户提供融资超4300亿元。中国银行发行300亿元绿色金融债券，其中浮动利率债券100亿元，承销境内绿色债券发行规模4288.23亿元，承销境外绿色债券发行规模295.71亿美元。建设银行在境内发行600亿元绿色金融债券、在境外发行15亿美元以及20亿元离岸人民币绿色债券，全年参与承销境内外绿色及可持续发展债券164期，发行规模折合4997.22亿元，同比增长168.11%。 - **转型金融贷款数据**：邮储银行累计发放转型金融贷款10笔，合计6.47亿元。 - **新兴领域绿色贷款余额**：兴业银行为科技类企业提供绿色贷款余额4197.73亿元，绿色服务、绿色贸易、绿色消费等领域绿色贷款余额合计787.61亿元。2025年末，其绿色租赁、绿色信托、绿色基金等绿色金融业务规模1498.31亿元，ESG及绿色理财产品累计发行3939.04亿元。 - **绿色租赁资产数据**：农银金租年末绿色租赁资产余额658亿元；中银金租绿色租赁资产余额超过440亿元；建信金租一般租赁业务中绿色租赁资产余额471.67亿元，占比66.34%，较年初提升近6.8个百分点；中信银行实现绿色租赁业务投放352.29亿元，同比增长37.64%；招银金租绿色租赁业务投放额643.02亿元，占其总投放额的59.33%，绿色租赁期末业务余额1148.08亿元，较年初增长23.89%；浦银金租绿色租赁资产规模470.84亿元，占租赁资产总额的31%。 - **绿色金融特色机构数据**：邮储银行累计设立绿色金融部门、碳中和支行、绿色支行、蓝色支行等绿色金融特色机构56家，报告期内成立11家。