提要

据金融界11月28日消息，中国人民银行、金融监管总局和中国证监会公布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2026年1月1日起施行，强调金融机构需妥善保存客户资料，进行风险管理，以及优化金融服务。链接

商机眼

中国银行积极发挥全球化优势，聚焦绿色低碳发展重点领域，加大金融支持力度，提升服务质效，推动绿色金融业务发展。中银理财推出“ESG优享”系列理财产品，引入ESG评分机制，为资产进行ESG赋分，助力国家低碳转型和为投资者创造价值。中银保险参与各地区绿色发展共保体，加入长三角生态绿色一体化发展示范区绿色保险、河北省巨灾、四川省“多灾因”巨灾共保体。 浦发银行并购贷款投放突破千亿元大关，聚焦国资国企深化改革、上市公司提质增效、科技企业创新突破、跨境企业产业链优化、私募机构资产布局等领域，落地了一批具有市场影响力的标杆案例。根据最新统计，2025年，浦发银行推出的“浦赢并购”超级产品，成为并购金融服务的首选。 此外，金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动的所需信息。自2026年1月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，强调金融机构需围绕“基于风险”的核心原则开展客户尽职调查，避免不匹配的风险防控措施。