提要

据北京商报8月16日消息，近日太保寿险《从事公募基金销售的机构注册》进入“接收材料”环节，保险机构涉足基金销售自2013年政策放开后有9家持牌，但仅1家入代销“百强”，太保寿险若获批持牌机构将扩容至10家；保险机构代销虽潜力大但存在客户体量小、起步慢、销售能力弱等问题，与银行等差距大；太保寿险作为头部险企有客群和渠道等优势，入局能否打破困局待牌照落地揭晓【新浪财经链接】

商机眼

科技金融虽未在文本中直接体现，但在保险机构基金代销业务中，监管要求基金销售独立运作及客户适当性匹配，对合规与科技系统要求极高，间接关联科技金融。2023年泰康人寿获得公募基金代销相关资质，若太保寿险此番申请获批，持牌保险机构将从9家扩容至10家。2025年下半年，中国人寿代销的权益基金保有规模为1561亿元，在基金销售机构中排名第9，其余8家保险机构未进入公募基金销售保有规模前100名榜单。2025年，太保寿险中客及以上客户占比28.1%，同比提升5.4个百分点，其划分的中客指当年新保业务有效长险应缴总保费在30万元（含）至240万元的客户，高客为240万元（含）至1000万元，极高客则为1000万元及以上。2025年，太保寿险月均保险营销员18.1万人，期末保险营销员18.5万人。截至2025年末，中国太保集团个人客户数超1.86亿，较上年末增长3.4%；持有两张及以上保单的个人客户数达4433万，较上年末增长5.7%。保险机构基金代销业务发展面临诸多挑战，对合规与科技系统有着高要求，而头部险企凭借客户、渠道等优势，在财富管理赛道有一定发展机会。