提要

据第一财经记者2025年消息，区块链和虚拟货币的资金盘骗局在网络中肆虐，尽管国家明令禁止虚拟货币非法金融活动，这些骗局仍在利用公众的技术认知盲区不断发展，参与者因此遭受严重财产损失。李旭反传防骗团队负责人表示，资金盘通过挂钩虚拟货币实现隐蔽欺诈，国家已采取高压打击措施，但仍需跨部门协同与国际合作。普通民众需增强风险意识，避免参与非法交易，保护自身财产安全。【第一财经链接】

商机眼

在2025年，市场上出现了多种以虚拟货币为名的资金盘骗局，纷纷宣称具有高额回报。例如，某项目承诺“百天回本，三百天翻三倍”，而另一个项目则声称日化收益率达1.2%。这些资金盘通过吸引普通民众的投资来实现“击鼓传花”的运作模式，最终导致参与者血本无归。 涉及资金盘的案例不仅数量庞大，还普遍存在结构复杂性。比如，某资金盘以“全球首个隐私匿名金融生态”自居，并搭建了长达15层的传销结构，参与者通过拉新可获得3%-15%的奖励。通过这种模式，项目方能够在短时间内吸引大量投资，而其承诺的收益则往往依赖于新进资金的不断涌入。 监管机构对此表示高度关注，已开展多次打击行动。2021年，人民银行等十部门联合发布通知，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。尽管监管层面采取了全链条高压打击，然而，虚拟货币的匿名性和去中心化特性仍为资金盘提供了隐蔽的操作空间，增加了追踪和取证的难度。例如，一些资金盘的服务器设在境外，利用法律差异逃避监管。 此外，参与者往往通过社交平台拉人头，形成投资-拉新-获客-分利的闭环，快速扩张。某些项目甚至声称用户只需用200“USDT”购买NFT数字卡片，就能每天获得“TT币”奖励，吸引人们深陷其中。随着虚拟货币骗局的不断升级，公众对这些新技术的认知盲区也为资金盘的滋生提供了温床。 为了根除这种现象，专家建议加强监管部门之间的协作，推动国际执法合作，并通过技术手段提升监管的有效性。同时，呼吁公众增强自身防范意识，不参与高风险的投资活动，以保护个人财产安全和维护社会金融秩序的稳定。